Яскравою подією минулого тижня стала ліквідація банку IBOX Bank - українського оператора фінансових послуг і власника найбільшої мережі платіжних терміналів. Обшуки у відділеннях і офісах компанії розпочали СБУ і Бюро Економічної безпеки.
НБУ вже позбавив ліцензії банк Айбокс з 07.03.2023, без можливості відновлення діяльності. При цьому, вважається, що компанія була повністю платоспроможною, виконувала всі зобов'язання, співпрацювала з ліцензійними онлайн казино України і навіть була в плюсі. Причиною відкликання ліцензії стало порушення законів України, про що фінустанову не раз інформували та попереджали.
Системні порушення, темні схеми, міскодинг - причина позбавлення ліцензії НБУ
У чому причина так раптово позбавляти ліцензії повністю функціональний і платоспроможний IBOX Bank? Регулятор пояснює, що відкликання ліцензії відбулося з інших причин, через низку порушень і підозр:
- "Міскодинг" - використання неправильних кодів транзакцій.
- Покривання/організація схем з відмивання грошей.
- Неправильний аналіз і моніторинг діяльності партнерів зі сфери азартного бізнесу.
- Ігнорування попереджень і штрафів з боку НБУ.
Українська державна податкова служба давно спостерігала за циркуляцією величезних сум грошей через фірми-оператори азартних ігор і розваг, і скаржилася на них регулятору. Однією з таких фірм стала "Фінансова Компанія Лео", що належить Олені Шевцовій. Шевцова також відома як один із головних акціонерів (25% акцій приблизно).
Відмивали мільярди, а платили копійки
З багатомільярдних операцій, деякі структури сплатили податків за 2025 рік лише 204 млн гривень, і 730 млн гривень за 2025 рік. Такі рухи грошових потоків не могли довго залишатися поза увагою.
"Міскодинг" - використання неправильних кодів транзакцій теж привернув увагу НБУ. Кожна операція в будь-якій сфері має спеціальний код транзакції, у ігрових автоматів і інших категорії азартних розваг він різний. Часто людина оплачує розваги, але гроші йдуть на рахунки гральних закладів.
Повідомляється, що такий хід держава зробила навмисно, щоб інші фінустанови припинили використовувати "темні" схеми і нелегальну діяльність із власниками азартних клубів та ігор.
Доля вкладників і користувачів послуг Айбокс Банку - чи буде компенсація?
У держструктурах запевняють, що вкладники отримають компенсації за вкладами від Фонду Гарантування Вкладів протягом 20-30 днів. Довго чекати не доведеться: після відкликання ліцензії банк вважається неробочим, що зобов'язує активувати виплати. Планується виручити фінанси на погашення зобов'язань перед вкладниками за рахунок проданого майна, активів і вилучених фінансових коштів.
Вплив ліквідації iBOX Bank на економіку країни
Цей банк не є системним, його частка становить лише 0.1% від ринку, тому банківський сектор з усуненням Айбоксбанку не постраждає ніяк. Усунення тимчасово вплине тільки на роботу платіжної системи iBOX з терміналами оплати, які тимчасово призупинили функції на час перевірок.
Блискавичний Comeback або відновлення роботи iBOX по всій країні
Команда з обслуговування терміналів iBOX заявила, що через 3 дні після відключення від платежів, знову відновила роботу і вже приймає всі види оплат. До них належать:
- Monobank.
- OTP Bank.
- PUMB.
- Sportbank.
- Triolan.
- Lifecell, Kyivstar, Vodafone та інші.
Наразі всі пункти приймання платежів виконують свої функції в повному обсязі.