Ярким событием прошлой недели стала ликвидация банка IBOX Bank - украинского оператора финансовых услуг и владельца крупнейшей сети платежных терминалов. Обыски в отделениях и офисах компании начали СБУ и Бюро Экономической безопасности.
НБУ уже лишил лицензии банк Айбокс с 07.03.2023, без возможности возобновления деятельности. При этом, считается, что компания была полностью платежеспособной, выполняла все обязательства, сотрудничала с лицензионными онлайн казино Украины и даже была в плюсе. Причиной отзыва лицензии стало нарушение законов Украины, о чем финучреждение не раз информировали и предупреждали.
Системные нарушения, темные схемы, мискодинг - причина лишения лицензии НБУ
В чем причина так внезапно лишать лицензии полностью функциональный и платежеспособный IBOX Bank? Регулятор объясняет, что отзыв лицензии произошел по другим причинам, из-за ряда нарушений и подозрений:
- "Мискодинг" - использование неправильных кодов транзакций.
- Покрытие/организация схем по отмыванию денег.
- Неправильный анализ и мониторинг деятельности партнеров из сферы азартного бизнеса.
- Игнорирование предупреждений и штрафов со стороны НБУ.
Украинская государственная налоговая служба давно наблюдала за циркуляцией огромных сумм денег через фирмы-операторы азартных игр и развлечений, и жаловалась на них регулятору. Одной из таких фирм стала "Финансовая Компания Лео", принадлежащая Елене Шевцовой. Шевцова также известна как один из главных акционеров (25% акций примерно).
Отмывали миллиарды, а платили копейки
Из многомиллиардных операций, некоторые структуры уплатили налогов за 2025 год лишь 204 млн гривен, и 730 млн гривен за 2025 год. Такие движения денежных потоков не могли долго оставаться без внимания.
"Мискодинг" - использование неправильных кодов транзакций тоже привлек внимание НБУ. Каждая операция в любой сфере имеет специальный код транзакции, у игровых автоматов и других категории азартных развлечений он разный. Часто человек оплачивает развлечения, но деньги уходят на счета игорных заведений.
Сообщается, что такой ход государство сделало намеренно, чтобы другие финучреждения прекратили использовать "темные" схемы и нелегальную деятельность с владельцами азартных клубов и игр.
Судьба вкладчиков и пользователей услуг Айбокс Банка - будет ли компенсация?
В госструктурах уверяют, что вкладчики получат компенсации по вкладам от Фонда Гарантирования Вкладов в течение 20-30 дней. Долго ждать не придется: после отзыва лицензии банк считается нерабочим, что обязывает активировать выплаты. Планируется выручить финансы на погашение обязательств перед вкладчиками за счет проданного имущества, активов и изъятых финансовых средств.
Влияние ликвидации iBOX Bank на экономику страны
Этот банк не является системным, его доля составляет лишь 0.1% от рынка, поэтому банковский сектор с устранением Айбоксбанка не пострадает никак. Устранение временно повлияет только на работу платежной системы iBOX с терминалами оплаты, которые временно приостановили функции на время проверок.
Молниеносный Comeback или восстановление работы iBOX по всей стране
Команда по обслуживанию терминалов iBOX заявила, что спустя 3 дня после отключения от платежей, снова возобновила работу и уже принимает все виды оплат. К ним относятся:
- Monobank.
- OTP Bank.
- PUMB.
- Sportbank.
- Triolan.
- Lifecell, Kyivstar, Vodafone и другие.
Сейчас все пункты приема платежей выполняют свои функции в полном объеме.